什么是保险流程

什么是投保流程

保险业务是指在客户保险和公司承保过程中向客户提供服务的业务人员的操作过程,主要包括保险业务和承保业务。

(一)投保服务

保险服务是指业务人员找到目标客户进行展览,完成第一次风险选择,履行保险人真实告知义务,协助客户履行真实披露义务的服务流程,完成保险信息并交付保险合同。

1.第一次风险选择

销售人员应在详细了解保险责任,保险规则和公司承保政策的前提下开展展览业,全面了解客户的生活环境,工作情况和爱好,初步掌握客户的健康状况和财务状况,据此为客户设计合理的保险计划。应拒绝针对逆向选择或道德风险的保险申请。

2.履行真实披露的义务

销售人员应在展览会期间为客户提供条款和条件,并如实说明条款和条件,特别是保险责任,排除责任和保险预防措施,履行保险公司如实告知客户的义务,不得夸大或扭曲保险责任,可能不负责保险。承诺不得误导客户。同时,要求客户遵循公司的问题,如实回答并签名,并指导客户履行真实披露的义务。销售人员不得帮助客户避免重量或隐瞒,也不得妨碍客户说实话。

3.协助客户申请保险

(1)填写保险单销售员应协助客户填写保险申请书,并在客户签字确认后仔细审查保险申请,确保保险单上的保费金额与委托金额一致银行代扣代缴保险协议。被保险人和被保险人的年龄和身份证号码均有保险,被保险人的年龄,保险类型,保险金额,保险费等均符合条款和保险规则的要求。

(2)收取第一阶段保险费第一阶段保险费的支付方式应符合公司财务部门的要求。当被保险人的累计危险保险金额超过50万元时,销售人员在填写保险申请文件后不得预先缴纳保险费,只有在承保部门同意承保并且系统支付了支付通知后才能收取保险费。

(3)填写销售员的通知销售人员必须根据实际情况填写《业务员告知书》中的客户信息和相关问题,并签字批准。没有故意隐瞒或遗失物品。

(二)承保服务  

承保服务是一种服务流程,其中业务人员协助客户在保单承保过程中完成包括纠错,体检,生产调整,沟通咨询,补充信息和报销费在内的承保程序。

1.体检服务在收到核保护部门出具的体检通知后,销售人员应及时通知客户,说明体检原因,体检通知书,指定体检机构等相关信息,并协助客户及时完成体检。销售人员必须确保客户自己参加体检,并且不帮助客户找到其他人进行体检,或者更换客户的体检。

2,生产调整服务部门的销售人员收到承保部门出具的生育调整通知后,应及时联系生产调整人员,并按照会议的要求,同意会议的时间和地点。生产和调整人员,并根据公司的要求通知客户。准备相关信息。 儿童保险

评论暂时关闭